يعد الاحتفاظ بسياسة وإجراءات مكافحة غسيل الأموال (AML) أمرًا بالغ الأهمية للمنظمات الخيرية للحفاظ على النزاهة والشفافية والامتثال للوائح القانونية
1. سياسة وإجراءات مكافحة غسل الأموال:
- وضع وتنفيذ سياسة وإجراءات شاملة لمكافحة غسل الأموال مصممة خصيصًا لتناسب هيكل المؤسسة وأنشطتها.
- ضمان مراجعة السياسات وتحديثها بانتظام لتعكس التغييرات في اللوائح أو عمليات المؤسسة.
2. تقييم المخاطر:
- إجراء تقييم للمخاطر لتحديد وتقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بعمليات المؤسسة الخيرية.
3. التدريب على مكافحة غسل الأموال:
- توفير التدريب على مكافحة غسيل الأموال للموظفين والمتطوعين وأصحاب المصلحة المعنيين لزيادة الوعي بمخاطر غسيل الأموال وسياسات مكافحة غسيل الأموال في المنظمة.
4. العناية الواجبة بالعملاء (CDD):
- وضع وتنفيذ إجراءات لبذل العناية الواجبة بشأن الجهات المانحة والمستفيدين والأطراف الأخرى ذات الصلة للتحقق من هوياتهم وتقييم المخاطر المرتبطة بها.
5. مراقبة المعاملات:
- تنفيذ أنظمة وعمليات لمراقبة المعاملات المالية بحثًا عن الأنشطة غير العادية أو المشبوهة، مع الأخذ في الاعتبار أنماط المعاملات المعتادة للمؤسسة الخيرية.
6. حفظ السجلات:
- الاحتفاظ بسجلات دقيقة ومحدثة للمانحين والمستفيدين والمعاملات، بالإضافة إلى أي وثائق متعلقة بمكافحة غسل الأموال.
7. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة:
- وضع بروتوكولات للإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وتوثيقها على الفور إلى السلطات المختصة.
8. سياسة الإبلاغ عن المخالفات:
- وضع سياسة للمبلغين عن المخالفات تشجع الموظفين وأصحاب المصلحة على الإبلاغ عن المخاوف المتعلقة بغسل الأموال أو الجرائم المالية.
9. علاقات الطرف الثالث:
- تنفيذ إجراءات العناية الواجبة لتقييم ومراقبة العلاقات مع الأطراف الثالثة، مثل البائعين أو الشركاء أو الوسطاء.
10. تقييم المخاطر الجغرافية:
- تقييم المخاطر المرتبطة بالعمل في مناطق جغرافية مختلفة، لا سيما المناطق المعروفة بارتفاع مخاطر غسل الأموال.
11. ضوابط التعامل النقدي:
- وضع الضوابط الخاصة بالتعامل مع التبرعات النقدية، بما في ذلك إجراءات تسجيل الأموال وعدّها وإيداعها.
12. شفافية التبرعات:
- تعزيز الشفافية في إعداد التقارير المالية، خاصة فيما يتعلق بمصادر التبرعات، للتخفيف من مخاطر دخول أموال غير مشروعة إلى المنظمة.
13. مسؤول الامتثال لمكافحة غسل الأموال:
- تعيين مسؤول امتثال لمكافحة غسل الأموال يكون مسؤولاً عن الإشراف على سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال في المؤسسة وإنفاذها.
14. المراجعة الدورية المستقلة:
- إجراء مراجعات أو عمليات تدقيق دورية مستقلة لبرنامج مكافحة غسل الأموال في المؤسسة لضمان الفعالية وتحديد مجالات التحسين.
15. التعاون مع السلطات التنظيمية:
- تعزيز التعاون والتواصل مع السلطات التنظيمية ذات الصلة، والإبلاغ عن أي تغييرات مهمة في عمليات المؤسسة أو الرد على الاستفسارات على الفور.
16. برمجيات وتكنولوجيا مكافحة غسيل الأموال:
- النظر في الاستفادة من برامج مكافحة غسل الأموال والحلول التقنية لتعزيز كفاءة عمليات مراقبة المعاملات والامتثال.
17. تحديثات التدريب المنتظمة:
- توفير تحديثات ودورات تدريبية منتظمة لإبقاء جميع الموظفين والمتطوعين على اطلاع بآخر التطورات في مجال مكافحة غسل الأموال والمخاطر المحتملة.
18. الامتثال لقوائم الجزاءات:
- فحص الجهات المانحة والمستفيدين والأطراف الثالثة بانتظام مقابل قوائم العقوبات المعمول بها لضمان الامتثال للمتطلبات التنظيمية.
تُستخدم قائمة المراجعة هذه كأساس لإنشاء إطار عمل قوي لمكافحة غسل الأموال مصمم خصيصًا للظروف الفريدة للمؤسسة الخيرية. من الضروري البقاء على اطلاع دائم بالتغييرات التي تطرأ على لوائح مكافحة غسل الأموال وإعادة تقييم برنامج مكافحة غسل الأموال وتحديثه باستمرار وفقًا لذلك. يُنصح بالتشاور مع الخبراء القانونيين وخبراء الامتثال في ولايتك القضائية للحصول على إرشادات دقيقة.
احمِ نزاهة مؤسستك الخيرية من خلال تدقيق AM
تلعب المنظمات الخيرية دورًا حيويًا في المجتمع، حيث تقدم الخدمات الأساسية والدعم للمحتاجين. ومع ذلك، فإن تعرضها لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب يمكن أن يشكل تهديدًا كبيرًا لعملياتها وسمعتها. تقدم AM Audit خدمات شاملة لمكافحة غسيل الأموال (AML) لمساعدة المؤسسات الخيرية في الحفاظ على النزاهة والشفافية والامتثال للوائح القانونية.
سيعمل فريقنا من المتخصصين ذوي الخبرة في مكافحة غسيل الأموال معك لتطوير وتنفيذ برنامج مكافحة غسيل الأموال المصمم خصيصاً ليتماشى مع المخاطر والعمليات الفريدة لمؤسستك. سنساعدك على وضع إجراءات قوية للعناية الواجبة بالعملاء، وتنفيذ أنظمة فعالة لمراقبة المعاملات، والاحتفاظ بسجلات دقيقة. كما سنقدم لك أيضاً التدريب والدعم المستمرين لضمان اطلاع موظفيك على أحدث لوائح مكافحة غسل الأموال وأفضل الممارسات.
مع AM Audit كشريك لك، يمكنك الاطمئنان إلى أن مؤسستك الخيرية تتخذ الخطوات اللازمة لحماية نزاهتها وأمنها المالي.
