مكافحة غسل الأموال – مكافحة غسل الأموال خدمات في الإمارات
خدمات الامتثال الشاملة لمكافحة غسيل الأموال من أجل عمليات تجارية آمنة وشفافة
في الإمارات العربية المتحدة، تُعد اللوائح الصارمة لمكافحة غسيل الأموال (AML) ضرورية للحفاظ على النزاهة المالية ومكافحة الجرائم المالية. في AM Audit، نقدم دعم الخبراء لمساعدة الشركات على التعامل مع هذه اللوائح المعقدة. تضمن خدماتنا في مجال مكافحة غسيل الأموال، بما في ذلك تسجيل مكافحة غسيل الأموال (goAML Registration) ودعم التدقيق والتفتيش والامتثال، أن تلبي أعمالك جميع المتطلبات التنظيمية وتخفف من المخاطر وتمنع العقوبات.
ملكنا مكافحة غسل الأموال – مكافحة غسل الأموال خدمات في الإمارات
التسجيل في مكافحة غسل الأموال
التسجيل السلس لمكافحة غسل الأموال من أجل الامتثال الكامل
التدقيق في مكافحة غسل الأموال ودعم التفتيش على مكافحة غسل الأموال
عمليات التدقيق المتعمقة لمكافحة غسيل الأموال من أجل تعزيز الامتثال
مكافحة غسيل الأموال – التسجيل في مكافحة غسيل الأموال في دبي، الإمارات العربية المتحدة
الامتثال الاستباقي لمكافحة غسل الأموال من أجل عمليات تجارية آمنة
CFO
Full Time & Part-Time CFO Services in Dubai for Growing Companies At AM Audit, we offer Chief Financial Officer (CFO) and Virtual CFO services
غسل الأموال هو عملية جعل الأموال التي يتم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة تبدو مشروعة. وهي تنطوي على إخفاء مصادر الأموال غير المشروعة من خلال أساليب مختلفة، بما في ذلك غسل الأموال النقدية والمعاملات المالية.
قانون مكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة
قابلية التطبيق و DNFBPs
يطبق قانون مكافحة غسل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة على المؤسسات المالية والبنوك وشركات التأمين والأعمال والمهن غير المالية المحددة (DNFBPs)، بما في ذلك:
- تجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة
- وكلاء وسماسرة العقارات والوسطاء العقاريون
- الأمانة ومقدمو خدمات الشركات
- مراجعو الحسابات والمحاسبون المستقلون
- المحامون وكتاب العدل وغيرهم من المهنيين القانونيين
الإطار القانوني - لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الإمارات العربية المتحدة
- مرسوم بقانون اتحادي رقم (20) لسنة 2018: في شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، المعدل بالمرسوم بقانون اتحادي رقم (26) لسنة 2021.
- قرار مجلس الوزراء رقم (10) لسنة 2019: تنفيذاً للمرسوم بقانون اتحادي رقم (20) لسنة 2018، المعدل بقرار مجلس الوزراء رقم (24) لسنة 2022.
تشريعات رئيسية إضافية:
- قرار مجلس الوزراء رقم (58) لسنة 2020: ينظم إجراءات تملك المنتفعين.
- قرار مجلس الوزراء رقم (53) لسنة 2021: يحدد العقوبات الإدارية لمخالفات لوائح الملكية المستفيدة.
- قرار مجلس الوزراء رقم (16) لسنة 2021: يحدد المخالفات والغرامات المتعلقة بتدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- قرار مجلس الوزراء رقم (74) لسنة 2020: ينظم تنفيذ قرارات مجلس الأمن الدولي بشأن مكافحة تمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة.
الامتثال لمكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة
- التسجيل في مكافحة غسيل الأموال (goAML Registration): التسجيل الإلزامي لدى السلطات الإماراتية للامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال.
- خدمات مكافحة غسيل الأموال: تشمل مراقبة المعاملات، وتقييمات المخاطر، وعمليات تدقيق الامتثال.
- قانون ولائحة مكافحة غسل الأموال: ينظمها المرسوم بقانون اتحادي رقم (20) لسنة 2018، وقرار مجلس الوزراء رقم (10) لسنة 2019، وقرار مجلس الوزراء رقم (74) لسنة 2020.
- لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: تشمل قوانين مكافحة تمويل الإرهاب لمنع تمويل الإرهاب.
- اعرف عميلك AML: إجراءات اعرف عميلك للتحقق من هويات العملاء.
- هيكلة مكافحة غسل الأموال: تنفيذ الهياكل التنظيمية لدعم جهود مكافحة غسل الأموال.
- فحص مكافحة غسل الأموال: يتضمن فحص مكافحة غسل الأموال فحص المعاملات وأنشطة العملاء للكشف عن السلوك المشبوه ومنع غسل الأموال.
التدقيق في مكافحة غسل الأموال ودعم التفتيش على مكافحة غسل الأموال
- التدقيق في مكافحة غسل الأموال: مراجعة سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال من أجل الامتثال.
- دعم التفتيش: المساعدة في عمليات التفتيش والتوثيق التنظيمي.
- ضمان الامتثال: ضمان الالتزام المستمر بلوائح مكافحة غسل الأموال.
العقوبات الرئيسية لعدم الامتثال لمكافحة غسيل الأموال
- الغرامات الكبيرة: العقوبات المفروضة على عدم الالتزام بلوائح مكافحة غسل الأموال، وتتدرج حسب خطورة المخالفة.
- مصادرة الأصول: مصادرة الأصول المرتبطة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
- التهم الجنائية: السجن المحتمل وغرامات إضافية للأفراد أو الشركات المتورطة في أنشطة غير قانونية.
- الإضرار بالسمعة: الإضرار بسمعة الأعمال التجارية، مما يؤثر على ثقة العميل ومركزه في السوق.
- القيود التشغيلية: زيادة التدقيق التنظيمي والقيود التشغيلية المحتملة.
- إلغاء الترخيص: خطر فقدان الحق في العمل في الإمارات العربية المتحدة بسبب تكرار عدم الامتثال.
ما هي قائمة مراجعة مكافحة غسيل الأموال للشركات في الإمارات العربية المتحدة لعام 2024؟
يجب على الشركات في الإمارات العربية المتحدة التأكد من أن لديها سياسات وإجراءات مُحدَّثة لمكافحة غسل الأموال، وتعيين مسؤول امتثال لمكافحة غسل الأموال، وإجراء تقييمات منتظمة للمخاطر. تنفيذ إجراءات صارمة للعناية الواجبة تجاه العملاء (CDD)، بما في ذلك إجراءات “اعرف عميلك” (KYC) والعناية الواجبة المعززة للعملاء ذوي المخاطر العالية. الحفاظ على أنظمة فعالة لمراقبة المعاملات، والاحتفاظ بسجلات شاملة لمدة خمس سنوات على الأقل، وتوفير تدريب منتظم للموظفين على ممارسات مكافحة غسل الأموال. ضمان الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة في الوقت المناسب، ووضع ضوابط داخلية، وإجراء عمليات تدقيق منتظمة. البقاء على علم بالتغييرات التنظيمية ومواءمتها مع الاستراتيجية الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في دولة الإمارات العربية المتحدة. تطبيق شفافية الملكية المنتفعة، واستخدام التقنيات المتقدمة لإدارة البيانات، والتعاون مع السلطات لدعم الامتثال.
لماذا تختار شركة AM Audit لخدمات الامتثال لمكافحة غسيل الأموال؟
في AM Audit، نحن متخصصون في تقديم خدمات شاملة لمكافحة غسيل الأموال مصممة خصيصًا لتلبية المتطلبات التنظيمية الصارمة لدولة الإمارات العربية المتحدة. تضمن خبرتنا حماية قوية ضد مخاطر غسيل الأموال وتتماشى مع أحدث قوانين ولوائح مكافحة غسيل الأموال. إليك أسباب اختيار الشركات لنا:
الخبرة في الامتثال لمكافحة غسيل الأموال: نحن نقدم خدمات شاملة لمكافحة غسيل الأموال، بما في ذلك تقييمات المخاطر، وسياسات وإجراءات مكافحة غسيل الأموال، وتسجيل مسؤول الامتثال. يضمن نهجنا الالتزام بلوائح مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والفحص والهيكلة الفعالة.
حلول شاملة لمكافحة غسيل الأموال: بدءاً من تطوير برامج مكافحة غسل الأموال المخصصة ونماذج “اعرف عميلك” (KYC) إلى تقارير التدقيق المستقلة والتحليل المقارن لأدوات مكافحة غسل الأموال، نحن نغطي جميع جوانب الامتثال لمكافحة غسل الأموال لحماية أعمالك.
إدارة المخاطر الشاملة: تشمل خدماتنا تقييمات مفصلة لمخاطر الأعمال، والمراقبة المستمرة، والتدقيق في المعاملات لمنع وكشف طبقات غسل الأموال وغيرها من الأنشطة غير المشروعة.
دعم مخصص: نحن نقدم الدعم المستمر من خلال قوائم مراجعة الامتثال لمكافحة غسيل الأموال، وتدريب الموظفين، وعمليات التدقيق الخارجية، مما يضمن أن يظل إطار عمل مكافحة غسيل الأموال الخاص بك فعالاً ومحدثاً.
اختر AM Audit للحصول على خبرة لا مثيل لها في مجال مكافحة غسل الأموال والتزام بحماية أعمالك من مخاطر غسل الأموال.
كيف نعمل
تواصل معنا
تواصل معنا لمناقشة مشكلتك مكافحة غسل الأموال – مكافحة غسل الأموال خدمات في الإمارات
زودنا بالتفاصيل
شاركنا معلومات حول عملك
بدء العمل
سيقوم خبراؤنا بتصميم خطة عمل مصممة خصيصًا لك والبدء بالعمل عليها
Al Shoala Building ,Block # E, 7th Floor Office No : 706. Port SAEED- DEIRA, DUBAI – UAE PO BOX- 64220
+97143231738
+971543278971
info@amaudit.ae
شريكك الموثوق لخدمات شاملة في المحاسبة مكافحة غسل الأموال – مكافحة غسل الأموال الخدمات
الأسئلة المتكررة
ما هو دور الشركات والمهن غير المالية المحددة (DNFBPs) في الامتثال لمكافحة غسل الأموال؟
يُطلب من أصحاب الأعمال المصرفية غير المالية، مثل الوكلاء العقاريين والمحامين ومدققي الحسابات، الالتزام بلوائح مكافحة غسل الأموال، بما في ذلك العناية الواجبة بالعملاء والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
كيف يؤثر الامتثال لمكافحة غسل الأموال على العمليات التجارية في الإمارات العربية المتحدة؟
يتضمن الامتثال لمكافحة غسل الأموال تنفيذ أنظمة قوية لمراقبة المعاملات وتقييم المخاطر وتدريب الموظفين. وهو يؤثر على الإجراءات التشغيلية ويساعد على منع الجرائم المالية.
ما هي المكونات الرئيسية لبرنامج مكافحة غسل الأموال الفعال؟
يتضمن برنامج مكافحة غسل الأموال الفعال تقييم المخاطر، والعناية الواجبة تجاه العملاء، ومراقبة المعاملات، وحفظ السجلات، وتدريب الموظفين، والمراجعات المستمرة.
كيف يمكن للشركات الاستعداد لعمليات التفتيش والتدقيق الخاصة بمكافحة غسيل الأموال؟
يجب على الشركات الاحتفاظ بسجلات دقيقة، والتأكد من تدريب الموظفين، ومراجعة سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتحديثها بانتظام. وينطوي الاستعداد لعمليات التفتيش على وجود وثائق محدثة وإثبات الامتثال.
ما هي التحديثات الأخيرة لقوانين مكافحة غسيل الأموال في الإمارات العربية المتحدة؟
تشمل التحديثات الأخيرة بموجب المرسوم بقانون اتحادي رقم 7/2024 إنشاء لجنة وطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، اعتبارًا من 29 يوليو 2024، للإشراف على الجهود الوطنية لمكافحة غسل الأموال. بالإضافة إلى ذلك، أُنشئت لجنة عليا للإشراف على استراتيجية مكافحة غسل الأموال وتعزيزها، وتقييم فعاليتها، واقتراح التغييرات التشريعية، وضمان التنسيق مع الكيانات ذات الصلة.
ما هي الاستراتيجية الوطنية الجديدة لمكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة للفترة 2024-2027؟
كشفت الإمارات العربية المتحدة عن استراتيجيتها الوطنية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل الانتشار للفترة 2024-2027. تتضمن هذه الاستراتيجية التي وافق عليها مجلس الوزراء في 2 سبتمبر 2024، 11 هدفًا استراتيجيًا مدعومة بإصلاحات تشريعية وتنظيمية. وتركز على تعزيز الامتثال القائم على المخاطر، وتحسين التنسيق الوطني والدولي، وتعزيز الكشف عن الأنشطة غير المشروعة والتحقيق فيها.
ما هي مكافحة غسيل الأموال (AML)؟
تشير مكافحة غسل الأموال إلى مجموعة من اللوائح والإجراءات المصممة لمنع استخدام النظام المالي لغسل الأموال غير المشروعة. تنطوي عملية غسل الأموال بشكل عام على ثلاث مراحل: التنسيب (إدخال الأموال غير المشروعة في النظام المالي)، والوضع (إجراء معاملات معقدة لإخفاء أصول الأموال)، والإدماج (إعادة إدخال الأموال المغسولة في الاقتصاد المشروع).
ما هي تقنيات غسيل الأموال الشائعة؟
تشمل الأساليب الشائعة لغسيل الأموال التزوير (تقسيم مبالغ كبيرة من الأموال إلى معاملات أصغر وأقل إثارة للشكوك)، واستخدام سعاة النقود (نقل مبالغ نقدية كبيرة عبر الحدود)، والاحتيال في الفواتير (التلاعب بالفواتير لإخفاء المدفوعات غير المشروعة)، والانخراط في المعاملات العقارية (شراء العقارات لتنظيف الأموال)، وإنشاء شركات وهمية (إنشاء شركات وهمية لإخفاء الملكية).
ما هي أنواع الأنشطة المشبوهة؟
تشمل الأنشطة المشبوهة المعاملات النقدية الكبيرة دون سبب واضح، وأنماط المعاملات غير المنتظمة التي تحيد عن السلوك المعتاد للعميل، والمعاملات المهيكلة (تقسيم مبالغ كبيرة للتهرب من الإبلاغ)، ومشاركة شركات وهمية أو أطراف غير ذات صلة في المعاملات، والتعاملات مع كيانات أو أفراد من ولايات قضائية عالية المخاطر معروفة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
