مكافحة غسيل الأموال خدمات في الإمارات
خدمات الامتثال لمكافحة غسل الأموال من أجل أمن وشفافية أعمالك
في الإمارات العربية المتحدة، تعتبر اللوائح التنظيمية الصارمة لمكافحة غسيل الأموال ضرورية للحفاظ على السلامة المالية ومكافحة الجرائم المالية. في عبد الله الملا AM Audit، نقدم دعمًا خبيرًا لمساعدة الشركات في الامتثال لتنظيمات مكافحة غسيل الأموال. تضمن خدمات مكافحة غسيل الأموال AML الخاصة بنا، تسجيل مكافحة غسيل الأموال (التسجيل في نظام وحدة المعلومات المالية ونظام الإبلاغ الآلي لقوائم العقوبات goAML)، العدم خلال عمليات تدقيق نكافحة غسيل الأموال، والامتثال، معنا تجنب المخاطر والعقوبات واضمن أن عملك يفي بجميع المتطلبات التنظيمية لمكافحة غسيل الأموال.
ملكنا مكافحة غسيل الأموال خدمات في الإمارات
تسجيل مكافحة غسل الأموال
تسجيل سلس لمكافحة غسيل الأموال للامتثال الكامل
CFO
Full Time & Part-Time CFO Services in Dubai for Growing Companies At AM Audit, we offer Chief Financial Officer (CFO) and Virtual CFO services
غسل الأموال هو عملية جعل الأموال التي يتم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة تبدو مشروعة. وهي تنطوي على إخفاء مصادر الأموال غير المشروعة من خلال أساليب مختلفة، بما في ذلك غسل الأموال النقدية والمعاملات المالية.
قانون مكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة
قابلية التطبيق و DNFBPs
ينطبق قانون مكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة على المؤسسات المالية والبنوك وشركات التأمين والأعمال والمهن غير المالية المحددة (DNFBPs)، بما في ذلك:
تجار المعادن والأحجار الثمينة
وكلاء وسماسرة العقارات
مزودي خدمات الشركات
مراجعو الحسابات والمحاسبون المستقلون
المحامون والموثقون وغيرهم من المهنيين القانونيين
الإطار القانوني - لوائح وتنظيمات مكافحة غسيل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب في الإمارات العربية المتحدة
- مرسوم بقانون اتحادي رقم (20) لسنة 2018: يتناول مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، تم تعديله ب المرسوم بقانون اتحادي رقم (26) لسنة 2021.
- قرار مجلس الوزراء رقم (10) لسنة 2019: بشأن اللائحة التنفيذية للمرسوم بقانون الاتحادي رقم (20) لسنة 2018، المعدل بقرار مجلس الوزراء رقم (24) لسنة 2022.
تشريعات رئيسية إضافية:
- قرار مجلس الوزراء رقم (58) لسنة 2020: شأن تنظيم إجراءات المستفيد الحقيقي.
- قرار مجلس الوزراء رقم (53) لسنة 2021: بشأن الجزاءات الإدارية المترتبة على مخالفي أحكام إجراءات المستفيد الحقيقي.
- قرار مجلس الوزراء رقم (16) لسنة 2021: بشأن القائمة الموحدة للمخالفات والغرامات الإدارية المقررة للمخالفين لإجراءات مواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب الخاضعين لرقابة وزارة العدل ووزارة الاقتصاد.
- قرار مجلس الوزراء رقم (74) لسنة 2020: شأن نظام قوائم الإرهاب وتطبيق قرارات مجلس الأمن المتعلقة بمنع وقمع الإرهاب وتمويله ووقف انتشار التسلح وتمويله.
الامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة
-
التسجيل في نظام وحدة المعلومات المالية ونظام الإبلاغ الآلي لقوائم العقوبات goAML: التسجيل الإلزامي لدى سلطات الإمارات العربية المتحدة للامتثال لأنظمة مكافحة غسل الأموال.
-
خدمات مكافحة غسل الأموال: تشمل تدقيق المعاملات المالية، وتقييم المخاطر، ومراجعة الامتثال.
-
الامتثال لقانون مكافحة غسيل الأموال.
-
الامتثال لقوانين مكافحة تمويل الإرهاب.
-
KYC AML : اعرف عميلك للتحقق من هويات العميل والعناية الواجبة.
-
هيكلة مكافحة غسل الأموال: تنفيذ هياكل تنظيمية لدعم جهود مكافحة غسل الأموال.
-
فحص مكافحة غسيل الأموال (AML Screening): يشمل مراقبة المعاملات المالية وأنشطة العملاء للكشف عن السلوك المشبوه ومنع غسيل الأموال.
الدعم خلال عمليات التفتيش والتدقيق والمراجعة الداخلية لمكافحة غسيل الأموال
-
مراجعة حسابات مكافحة غسل الأموال (التدقيق والمراجعة الداخلية): استعراض سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال من أجل الامتثال.
-
الدعم خلال التفتيش: المساعدة خلال عمليات التفتيش والتوثيق.
-
ضمان الامتثال: ضمان الالتزام المستمر لأنظمة مكافحة غسل الأموال.
عقوبات عدم الامتثال لمكافحة غسيل الأموال
- غرامات كبيرة: عقوبات مالية لعدم الالتزام باللوائح التنظيمية لمكافحة غسيل الأموال، يتم تقييمها حسب شدة الانتهاك.
- مصادرة الأصول: مصادرة الأصول المرتبطة بغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.
- التهم الجنائية: السجن المحتمل وغرامات إضافية للأفراد أو الشركات المتورطين في أنشطة غير قانونية.
- ضرر السمعة: الإضرار بسمعة الأعمال والشركات، مما يؤثر على ثقة العملاء ووضع السوق.
- القيود على الأعمال: زيادة التدقيق التنظيمي والقيود المحتملة.
- إلغاء الترخيص: خطر فقدان الحق في العمل في الإمارات العربية المتحدة بسبب عدم الامتثال المتكرر.
ما هي النقاط الأساسية لمكافحة غسل الأموال التي يجب على الشركات في الإمارات الالتزام بها في عام 2024؟
يجب على الشركات في الإمارات العربية المتحدة التأكد من أن لديها سياسات وإجراءات محدثة لمكافحة غسل الأموال، وتعيين مسؤول امتثال لمكافحة غسل الأموال، وإجراء تقييمات منتظمة للمخاطر. تنفيذ العناية الواجبة القوية للعملاء (CDD)، بما في ذلك إجراءات اعرف عميلك (KYC) وتعزيز العناية الواجبة للعملاء المعرضين لمخاطر عالية. الحفاظ على نظم فعالة لمرافبة المعاملات المالية، والاحتفاظ بسجلات شاملة لمدة خمس سنوات على الأقل، وتوفير تدريب منتظم للموظفين على ممارسات مكافحة غسل الأموال. ضمان الإبلاغ في الوقت المناسب عن الأنشطة المشبوهة، ووضع ضوابط داخلية، وإجراء عمليات مراجعة منتظمة للحسابات. ابق على اطلاع بالتغييرات في التنظيمات واللوائح وتماشى مع الاستراتيجية الوطنية لدولة الإمارات العربية المتحدة لمكافحة غسيل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب. تنفيذ إجراءات المستفيد الحقيقي بشفافية، واستخدام التكنولوجيات المتقدمة لإدارة البيانات، والتواصل مع السلطات لدعم الامتثال.
لماذا أختار شركة عبدالله الملا AM Audit لخدمات مكافحة غسيل الأموال؟
في AM Audit، نحن متخصصون في تقديم خدمات مكافحة غسيل الأكوال الشاملة والمصممة خصيصًا لقانون مكافحة غسيل الأموال لدولة الإمارات العربية المتحدة. تضمن خبرتنا حماية ضد مخاطر غسيل الأموال وتتماشى مع أحدث قوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال. إليك سبب اختيار الشركات لنا:
- الخبرة في الامتثال لمكافحة غسيل الأموال: نقدم خدمات شاملة لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك تقييمات المخاطر وسياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتسجيل مسؤولي الامتثال. يضمن نهجنا الالتزام بلوائح مكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب والفحص والهيكلة الفعالين.
- حلول مكافحة غسيل الاموال AML الشاملة: من تطوير برامج AML المخصصة ونماذج اعرف عميلك (KYC) إلى تقارير التدقيق المستقلة والتحليل المقارن لأدوات AML، نغطي جميع جوانب امتثال AML لحماية عملك.
- الإدارة الشاملة للمخاطر: تشمل خدماتنا تقييمات مفصلة لمخاطر الأعمال، والرصد المستمر، وتدقيق المعاملات لمنع وكشف غسل الأموال والأنشطة غير المشروعة الأخرى.
- الدعم المخصص: نقدم دعمًا مستمرًا بقوائم التحقق من امتثال مكافحة غسل الأموال، وتدريب الموظفين، وعمليات التدقيق الخارجية، مما يضمن بقاء إطار مكافحة غسل الأموال الخاص بك فعالًا وحديثًا.
اختر شركة عبدالله الملا AM Audit للحصول على خبرة لا مثيل لها في مكافحة غسيل الأموال والالتزام بحماية عملك من مخاطر غسيل الأموال.
كيف نعمل
تواصل معنا
تواصل معنا لمناقشة مشكلتك مكافحة غسيل الأموال خدمات في الإمارات
زودنا بالتفاصيل
شاركنا معلومات حول عملك
بدء العمل
سيقوم خبراؤنا بتصميم خطة عمل مصممة خصيصًا لك والبدء بالعمل عليها
شريكك الموثوق لخدمات شاملة في المحاسبة مكافحة غسيل الأموال الخدمات
الأسئلة المتكررة
ما هو دور الأعمال والمهن غير المالية المحددة في الامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال؟
مثل وكلاء العقارات والمحامين ومراجعي الحسابات، مطالبة بالالتزام بلوائح مكافحة غسيل الأموال، بما في ذلك العناية الواجبة للعملاء والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة DNFBPs
كيف يؤثر امتثال لمكافحة غسيل الأموال على الأعمال في الإمارات العربية المتحدة؟
وينطوي على تنفيذ نظم قوية لمراقبة المعاملات، وتقييم المخاطر، وتدريب الموظفين. يؤثر على الإجراءات التشغيلية ويساعد على منع الجرائم المالية
كيف يؤثر امتثال لمكافحة غسيل الأموال على الأعمال في الإمارات العربية المتحدة؟
يشمل تقييم المخاطر، والعناية الواجبة لجانب العملاء، ومراقبة المعاملات، وحفظ السجلات، وتدريب الموظفين، والمراقبة المستمرة
كيف يتم التحضير لعمليات التفتيش التدقيق والمراجعة الداخلية لعمليات مكافحة غسيل الأموال؟
يجب على الشركات الاحتفاظ بسجلات دقيقة، وضمان تدريب الموظفين، ومراجعة وتحديث سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال بانتظام. ويشمل التحضير لعمليات التفتيش الحصول على وثائق مستكملة وإثبات الامتثال
ماهي آخر التحديثات المتعلقة بقانون مكافحة غسيل الأموال في الامارات؟
تشمل التحديثات الأخيرة بموجب المرسوم بقانون اتحادي رقم 7/2024 إنشاء لجنة وطنية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، اعتبارًا من 29 يوليو 2024، للإشراف على الجهود الوطنية لمكافحة غسل الأموال. وبالإضافة إلى ذلك، أنشئت لجنة عليا للإشراف على استراتيجية مكافحة غسل الأموال وتعزيزها، وتقييم فعاليتها، واقتراح تغييرات تشريعية، وضمان التنسيق مع الكيانات ذات الصلة
ما هي الاستراتيجية الوطنية الجديدة لمكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة للفترة 2024-2027 ؟
كشفت الإمارات العربية المتحدة عن استراتيجيتها الوطنية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل الانتشار للفترة 2024-2027. تمت الموافقة على هذه الاستراتيجية من قبل مجلس الوزراء في 2 سبتمبر 2024، وتتضمن 11 هدفًا استراتيجيًا مدعومًا بإصلاحات تشريعية وتنظيمية. تتركز الأهداف على تعزيز الامتثال القائم على المخاطر، وتحسين التنسيق الوطني والدولي، وتعزيز الكشف عن الأنشطة غير المشروعة والتحقيق فيها
مالمقصود بمكافحة غسيل الأموال؟
مجموعة من اللوائح والإجراءات المصممة لمنع استخدام النظام المالي لغسل الأموال غير المشروعة. وتنطوي عملية غسل الأموال عموما على ثلاث مراحل: الإيداع (إدخال أموال غير مشروعة في النظام المالي)، والطبقات (إجراء معاملات معقدة لإخفاء أصول الأموال)، والإدماج (إعادة إدخال الأموال المغسولة في الاقتصاد المشروع)
ماهي التقنيات الشائعة لغسيل الأموال؟
تشمل تقنيات غسل الأموال الشائعة التوزيع (تقسيم مبالغ كبيرة من الأموال إلى معاملات أصغر وأقل شبهاً)، واستخدام الناقل النقدي (نقل مبالغ نقدية كبيرة فعليًا عبر الحدود)، والاحتيال في الفواتير (التلاعب بالفواتير لإخفاء المدفوعات غير المشروعة)، والانخراط في المعاملات العقارية (شراء الممتلكات لتنظيف الأموال)، وإنشاء شركات وهمية (إنشاء أعمال مزيفة لإخفاء الملكية)
ماهي أنواع الأنشطة المشبوهة؟
تشمل الأنشطة المشبوهة المعاملات النقدية الكبيرة دون سبب واضح، وأنماط المعاملات غير المنتظمة التي تحيد عن السلوك النموذجي للعميل، والمعاملات المنظمة (تقسيم المبالغ الكبيرة للتهرب من الإبلاغ)، وتورط الشركات الوهمية أو الأطراف غير ذات الصلة في المعاملات، والتعاملات مع الكيانات أو الأفراد من الولايات القضائية عالية الخطورة والمعروفة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب
