لم يعد الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال AML في الإمارات العربية المتحدة خياراً، بل أصبح ضرورة قانونية ومالية وسمعةً للشركات العاملة في مختلف القطاعات، كالعقارات، والتدقيق، والمحاسبة، والاستشارات، والتمويل، ومكاتب المحاماة، والشركات غير المالية. ومع تشديد الإمارات لرقابة بيئتها التنظيمية تحت إشراف وزارة الاقتصاد ووحدة الاستخبارات المالية، يتزايد إقبال الشركات على خدمات مكافحة غسل الأموال، بما في ذلك التدقيق، والتسجيل، وإعداد التقارير، والتحقق من هوية العميل، وتقديم ملفات المستفيدين الحقيقيين، وتقييم المخاطر، وسياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال، والغرامات والعقوبات المترتبة عليها.
أصبحت دولة الإمارات العربية المتحدة مركزاً عالمياً للتجارة والاستثمار والأعمال العابرة للحدود. ومع هذا النمو، شددت الجهات التنظيمية على تطبيق أطر صارمة لمكافحة غسل الأموال لمنع المعاملات غير المشروعة والتهرب الضريبي وتمويل الإرهاب. تواجه الشركات التي لا تمتثل عقوبات مالية شديدة، وتعليق التراخيص، والإضرار بالسمعة، والمساءلة القانونية.
أظهرت إجراءات الإنفاذ الأخيرة أن الجهات التنظيمية تقوم بنشاط بمراجعة الشركات، وفرض غرامات على حالات الفشل مثل:
✔ عدم تقديم بيانات المستفيد الحقيقي
✔ عدم التسجيل في منصة goAML
✔ غياب سياسات داخلية لمكافحة غسل الأموال
✔ عدم إجراء تقييم لمخاطر غسل الأموال
✔ نقص في حفظ السجلات وبذل العناية الواجبة
✔ عدم تدريب الموظفين على مكافحة غسل الأموال
تتزايد الآن عمليات البحث التي تقوم بها الشركات عن “كيفية الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة”، و”ما هي متطلبات مكافحة غسل الأموال للشركات غير المصرفية”، و”عقوبات مكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة 2025″، مما يعكس مدى إلحاح الامتثال.
بموجب قانون دولة الإمارات العربية المتحدة، تُصنف الأنشطة والمهن التالية على أنها أنشطة ومهن غير مالية محددة (DNFBPs) ويجب عليها الامتثال لها:
شركات المحاسبة والتدقيق
سماسرة ومطورو العقارات
محامون ومستشارون قانونيون
مقدمو خدمات الشركات
مقدمو خدمات تأسيس الشركات والصناديق الاستئمانية
تجار المعادن والأحجار الكريمة
شركات الأصول الافتراضية والعملات المشفرة
شركات التجارة الإلكترونية والتكنولوجيا المالية
كثيراً ما تبحث هذه القطاعات عن مصطلحات مثل:
⬅️ الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة للمدققين
⬅️ متطلبات مكافحة غسل الأموال للمحامين في الإمارات العربية المتحدة
⬅️ تقديم ملفات مكافحة غسل الأموال لهيئة دبي للخدمات المالية غير المصرفية
⬅️ إجراءات التحقق من هوية العميل
للحفاظ على الامتثال، يجب على الشركات تطبيق إطار عمل منظم لمكافحة غسل الأموال يتضمن ما يلي:
الكلمات المفتاحية ذات الحجم الكبير: التحقق من هوية العميل في الإمارات العربية المتحدة، العناية الواجبة المعززة، الامتثال لإجراءات الانضمام
يتعين على الشركات التحقق من هوية العملاء، وتقييم مستويات المخاطر، وفهم هياكل الملكية، وتوثيق السلوكيات المتعلقة بالمعاملات.
تتضمن الكلمات المفتاحية المستخدمة في البحث ما يلي:
— تقديم بيانات المالك المستفيد الحقيقي في الإمارات العربية المتحدة
— لوائح الامتثال لبيانات المالك المستفيد الحقيقي لعام ٢٠٢٥
— كيفية تقديم بيانات المالك المستفيد الحقيقي في الإمارات العربية المتحدة
تضمن شفافية المالك المستفيد الحقيقي قدرة الجهات التنظيمية على تحديد الأطراف المسيطرة الحقيقية وراء الهياكل المؤسسية.
أصبحت منصة goAML من أكثر الكلمات المفتاحية بحثًا في مجال الامتثال:
— التسجيل في goAML
— متطلبات الإبلاغ في goAML
— كيفية تقديم تقارير STR في الإمارات العربية المتحدة
يتعين على الشركات تقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STR) وتقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) من خلال منصة goAML عند ظهور علامات حمراء.
تُلزم الجهات التنظيمية بوجود أدلة لمكافحة غسل الأموال تُحدد ما يلي:
✔ مستوى تقبّل المخاطر
✔ إجراءات تخفيف المخاطر
✔ إجراءات التوظيف
✔ بروتوكولات التصعيد
✔ واجبات الإبلاغ
تبحث الشركات الآن على جوجل عن:
⬅️ نموذج سياسة مكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة
⬅️ دليل الامتثال لمكافحة غسل الأموال
⬅️ إطار عمل مكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة
يجب أن تقيّم تقييمات المخاطر الرسمية مدى التعرض لعوامل المخاطر المتعلقة بالعملاء والمنتجات والمعاملات والمناطق الجغرافية.
تشمل اتجاهات البحث ما يلي:
← خدمة تقييم مخاطر غسل الأموال
← تدقيق مكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة
← تحليل فجوات مكافحة غسل الأموال
يجب على الشركات الاحتفاظ بسجلات مكافحة غسل الأموال لمدة لا تقل عن خمس سنوات، وتشمل ما يلي:
✔ وثائق الانضمام
✔ بيانات العناية الواجبة
✔ تقارير مراقبة المعاملات
يجب أن تشمل البرامج التدريبية رصد المؤشرات التحذيرية، والتزامات الإبلاغ، والتعرف على الأنشطة المشبوهة.
تُفرض غرامات على الشركات بشكل متكرر بسبب:
✘ لا توجد ضوابط داخلية لمكافحة غسل الأموال
✘ لا يوجد مسؤول تدريب أو مسؤول امتثال
✘ تجاهل التزامات الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة/الأنشطة المشبوهة
✘ عدم تصنيف مستويات مخاطر العملاء
✘ عدم مراقبة المعاملات
✘ تأخر تقديم بيانات المستفيد الحقيقي
✘ عدم اكتمال تسجيل goAML
ونتيجة لذلك، ارتفعت عمليات البحث مثل “عقوبات مكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة”، و”كم تبلغ غرامات مكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة”، و”تجنب عدم الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال”.
إلى جانب تجنب الغرامات، تحقق مكافحة غسل الأموال مكاسب استراتيجية:
✔ زيادة ثقة المستثمرين
✔ تحسين العلاقات المصرفية
✔ زيادة الشفافية المؤسسية
✔ ميزة تنافسية
✔ مصداقية تشغيلية
تفتقر العديد من الشركات في الإمارات العربية المتحدة إلى الخبرة الداخلية في مجال مكافحة غسل الأموال، ولذلك تبحث عن دعم من خلال:
← خدمات تسجيل مكافحة غسل الأموال في الإمارات
← مستشارو تدقيق مكافحة غسل الأموال
← حلول التحقق من هوية العملاء
← شركة استشارات مكافحة غسل الأموال في دبي
← خدمات الاستعانة بمصادر خارجية لمكافحة غسل الأموال
يقدم متخصصو مكافحة غسل الأموال الخدمات التالية:
✓ وضع إطار عمل للامتثال
✓ تطوير السياسات
✓ تقييم المخاطر وتحليل الثغرات
✓ التدريب والتنفيذ
✓ إعداد التقارير التنظيمية الدورية
تحوّل الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة من خيار إلى إلزامي. ومع استمرار تشديد إجراءات الإنفاذ، فإن الشركات التي تتبنى أطر امتثال قوية لن تحمي نفسها من المخاطر المالية والقانونية فحسب، بل ستعزز مكانتها أيضاً كلاعبين موثوق بهم في سوق عالمية تنافسية.
هل تحتاجون إلى دعم في مجال مكافحة غسل الأموال؟
يقدم خبراؤنا الدعم للشركات في الإمارات العربية المتحدة في تسجيل حسابات مكافحة غسل الأموال، وتقديم ملفات المستفيدين الحقيقيين، وإجراءات اعرف عميلك وتقييم المخاطر، وعمليات التدقيق في مكافحة غسل الأموال، والتطبيق الكامل للسياسات لضمان التزام شركتكم بالقوانين وتجنب العقوبات.
احجزوا استشارة اليوم وحافظوا على التزامكم بالقوانين.
